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博鱼娱乐综合版律师:金融投资理财套路揭秘分析及如何维权?

2022-01-10 06:30

  笔者这么多年以来,一直处理受害者被骗的案件,有些案件笔者成功帮助受害者要回了全部或部分被骗款项,有些案件则没有成功。笔者将这多年来遇到的相关案件,总结成以下相关经验,希望对受害者有用。

  1、原始股投资骗局。这类骗局多数是以股权投资为借口,让受害者投资某潜力股,也就是购买某公司的原始股,通过增资或股权转让的方式,获得某公司的股权,待此公司成功上市,比如登录A场或科创板、新三板等,受害者可以将手中的原始股票转让从而获利。这种投资套路本身也没有问题,这是正常的投资模式,但这种正常的投资模式,却演化成了投资骗局。为什么呢?因为你买了原始股之后,也就是说你投资之后,这个公司非但没有上市,最后还成了一具空壳,深深的被套牢。由于这种骗局发生在公司上市之前,所以,这类案件,不属于证监会监管的范围之内,即使存在欺诈或操纵的嫌疑,也无法真正的进入的监管部门的监管范围之内,更是很少立案侦查这类案件。所以这类案件维权相对比较困难,因为所有的程序都是正规手续,找不到骗子的把柄,这也是这类案件难以刑事立案的原因。

  2、影视投资骗局。影视投资在实践中也是非常多的,新闻媒体报道的都是某电影投资了多少,赚了多少倍,对于那些没有赚钱的电影、亏本的电影,则鲜有报道。这就让普通的老百姓觉得,影视投资是可以赚钱的,甚至是可以暴利。所以,很多所谓的影视公司或某公司,都以投资某电影或电视剧为理由,和投资者签署各种各样的投资协议,由投资者出资,他们进行管理这些投资款,投资某部剧的制作,从而在该剧上映时,返还投资本金及利息或分红。这种做法在法律上也没什么问题,问题是,这些剧是不是真的投资拍摄了呢?还有,投资者选择的影视投资团队,有没有成功的案例?是否真的具有投资某部影视剧的实力呢?对于这些,投资者在投资的时候,是没有真正的考查过的,结果就投资了,被宣传人员的虚假宣传而误导或了,结果影视剧没拍成,投资也没收回。所以,要想投资影视,还是要找靠谱的团队,毕竟真正赚钱的影视剧并不多,只有出名的或有实力的团队,才能拿到好的剧本,才能赚钱,多数影视剧都是不赚钱的。所以影视投资还是要找靠谱的团队,如果只是网上找的这种投资团队,那么多数影视投资都会出问题,演变成骗局。

  3、股票投资骗局。股票投资骗局在实践中也很多,特别是那些所谓的荐股投资,基本都是割韭菜的,基本都是骗局,当然这也都是正规的股票投资,只是存在股票操纵的情况,涉嫌刑事犯罪。对于这类案件,查处起来难度很大,虽然犯罪手法并不高明,但是由于涉及金额太大、人数太多,而且需要证监局与公安机关联手才可以,如何能够取得完整的证据链条才是关键。所以这类案件,实践中发生的比较多,但真正立案查处的并不多。这也就为这些割韭菜的人,留下了生存空间。如果这类案件发生在的A场,受害者在,的公安机关或证监局是有权查处的,因为这是正常的管辖范围。但如果这割韭菜的骗局发生在跨境的或跨区域的股票市场,也就是说,他们操纵的股票是美股的或香港股票市场的股票,那么,受害者如果在或境外的话,就非常难维权了。跨境或跨区域的维权,实在是太难了,因为适用的法律都不同,而且语言不通,又是跨境的,维权基本没希望。

  股票市场除了割韭菜骗局,还有一种就是假股票骗局,这纯粹是了,受害者可以自己找骗子维权或报警,让抓人即可。这种假股票在实践中遇到的也是很多的,对于那些不懂真股票的人,遇到假股票骗局也是正常的。

  另外,最常见的一种是,荐股骗局,也就是那些正常的持牌机构,收取股票投资者的相关费用之后,给投资者推荐股票,结果投资者买入之后,全部是暴跌的,结果被套牢。对于这类案件,由于是正规的股票市场,所以股票市场的亏损是要不回来的,但是收取的那些顾问费用是可以维权要回来的。之前深圳的就抓了一家荐股的持牌机构,这是正规的投资咨询公司涉嫌被抓的案例。所以正规的持牌机构,也不一定不涉嫌。

  4、非法期货投资骗局。期货投资骗局在实践中发生的也很多,虽然期货投资是一个小众投资,懂期货的人并不是太多,大多数人都是股票投资者,但是很多股票投资者,在低迷的时候,被一些网上的销售人员或者是骗子,以投资期货能有更好的收益为由,引导很多的投资者进入了期货市场。

  进入的这些期货市场,有些是真的期货市场,有的是假期货市场,有的还是国际期货市场,对于一般的投资者并不清楚他们之间的区别,也不懂期货市场的投资策略,所以这些投资者就成为了期货市场的小白。他们很多人都以投资的投资策略来投资期货市场,结果可想而知,基本都是以亏损收场,而且还亏的很严重。因为期货市场的风险太大了,虽然赚钱的时候赚的也快,但是亏钱的时候,也亏的很快,不仅仅本金能够全部亏完,还有可能会倒欠期货公司钱,这风险就太大了。但是,这些小白们在进入期货市场的时候,他们知道吗?他们并不清楚期货投资的风险,结果就成为了期货市场的韭菜。

  如果进入的是正规的期货市场,可能就存在居间人恶意带单、刷单,赚取手续费的问题,也就是说,你的投资全部成为了别人的手续费,亏在市场里的钱是没人会赔的。

  如果遇到的是假期货平台,那平台上所有数据只是一个数字而已,你肯定会赔钱不会赚钱,而且软件可以幕后操纵,结果就是血本无归。

  如果遇到的是国际期货平台,比如很多人宣传是香港的期货平台,如远大期货平台,大家都知道正常情况下,资金进入香港,每个人都是有额度的,所以那么多的资金怎么会进入香港期货平台呢?根本就不可能进入,他们弄的平台软件,直接在就自己对冲掉了,根本没进入香港,所以这些案件涉嫌构成非法经营罪。至于能不能构成罪,则要看他们是否真正的进入市场,以及有没有进行对赌或软件操控。

  5、外汇投资骗局。很多人被宣传利用外汇的率差来赚钱,所以就投资了外汇平台,其实,目前国内的外汇平台基本没有正规的,所以外汇投资基本也是骗局,最有名的应该是“普顿外汇”跑路一案。有兴趣的可以查一下相关资料。我们国家存在外汇管制,你投资的那些钱,怎么转成的外汇的?有没有进入国际市场?每人每年5万美元的额度,你多余的额度哪里来的?是怎么出去的呢?这么简单的一想,你就明白外汇投资的线、虚拟货币投资骗局。博鱼娱乐综合版

  过去的一段时间,以比特币为首的各种虚拟币、各种挖矿,成为大家关注的焦点,比特币更是曾上涨到6万美元一枚,马特斯拉的马斯克也加入此轮割韭菜,虚拟币就是割韭菜的,因为没有监管,所以各种乱象、各种操控、随时暴仓,很多人都血本无归。当然,这其中也有赚钱的,但毕竟是少数,不代表说有人赚钱,这些虚拟币就不是骗局。现在我们国家已经出了相关的文件,各种挖矿由于不环保,所以不受法律保护,虚拟币也是一样,不受法律保护。虚拟币骗局经历过狂热之后,在基本归于平静,各种虚拟币平台也不得不出海发展,在失去了存在的根基。

  这类骗局属于大宗商品现货投资,我国的大部分省份,以及少部分市,都批设了好多种大宗商品交易所,进入各种大宗商品的投机买卖,经过各政府门批准设立的相关交易场所,严格意义讲,都是正规的市场,也是受监管的市场,但由于这类交易场所的实际运营者,可能都是外包的,也就是说,这些交易场所的运营者都是合作或外面合作的,少部分是自己运营的,这就导致正规的平台,被运营者搞坏了,对赌的情况时有发生。这几年国家一直在整顿这类市场交易所,但这类交易所始终不曾完全绝迹,总有一些平台或正规或不正规的出现,骗了部分人员之后就跑路,加上前几年这类案件还没完全处理完毕,新的案件就又产生了。不管怎么样,国家始终是要发展现货市场的,如何发展,经过这几年的整顿,也有了初步的思路,但是能不能真正的落实到位则是个问题。加上各地又陆续批了一些新平台,会不会仍然存在对赌的情况,则要看后续的发展了。

  有些人宣称可以将你的资产进行全球配置,对于那些想移民的人,或者打算境外投资的人,在不加思索的情况下,就投资出去了。签署了一堆协议,还是中英文的,结果到期之后,那帮骗子都找不到了。自己的投资也无法收回,当初签署的协议也成为了一堆废纸。国内的投资者,凡是涉及到境外投资的都应当小心,因为涉及到境外,涉及到不同的法律,国内法律都懂,国外的法律,懂的人就不多了,签署的协议是否受法律保护则不一定了。

  这类骗局是当年发展互联网金融的产物,各种P2P平台应运而生,吸了很多钱,无处投资,还要支付高额利息,结果最后就是资金断裂,成为了庞氏骗局。这几年国家一直都在处理这类案件,都在清退这类平台,但是仍然有很多人无法完全清退,投资的本金无法收回,或仅收回一部分。当年国家政策支持的互联网金融,结果成为了骗局。

  正规的私募基金,基本都是100万起投的,很多人不到100万的,他们就让多个人一起,凑成100万,再投出去。这些所谓的私募基金有的投资了房地产,有的投资了,有的投资了其他项目。这些都是正规的私募投资,那为什么最后成为了骗局呢?现在经济下行,各种投资很难完全退出,结果就出现了无法按期兑付的情况。有些情况确实是存在不真实的投资项目,也就是假标,这明显就是集资。

  最近一直比较火的一个概念是元宇宙,这个概念在将来也肯定会成为骗局的切入点,希望大家能够谨慎投资。

  当然有些受害者可能觉得,高收益的不靠谱,低收益的应该靠谱的,所以就选择了相对低收益的投资,结果低收益的投资仍然不靠谱,仍然是无法收回本金。

  其实受害者也会对他们他们的团队有过疑问,这个时候,骗子为了打消你的疑虑,就会提供各种担保或保函,从而让你相信你的本金没有问题,毕竟有大公司做担保。但是,受害者根本不清楚,他们基本都是自融自担,也就是说担保人和融资的是一家,所以当融资方还不了钱的时候,担保方也没钱了,所以所谓的担保根本没什么意义。

  有些骗局纯粹是骗,特别是那些电信,人都没见过,钱就被骗走了,这种情况下,直接报警抓人即可。有些骗局则相对正规,都签署了相关的书面协议,至少受害者是见过相关销售人员的,只是过一段时间之后,这些人都跑路了,从而成为了骗子。当你把自己的真金白银换成一堆纸的时候,你一定要考虑仔细了。钱换成纸很容易的,但是纸变成钱就很难了。

  正所谓你看到的是人家的利息,人家看到的是你的本金。当你把自己的本金投出去的时候,一定要考虑仔细了。

  其实,识破投资理财骗局很简单,正常人都能识破,就是那些深在局中的人识破不了,因为他们都已经被了。

  当然有的人去看到了项目,也被骗了,这可怎么办?对于很多人一起投资的项目,很多人或派代表去现场考察一下项目,看看项目怎么样。可能这个项目真实存在,但是这个项目能否成功,不是投资者去看看就能看出来的,因为你只能看到项目现在的情况,看不到项目将来的情况,所以将来能否成功,非专业人士是看不到的。正因为是这样,所以正规的投资团队,都有相关的专业人士,包括法务人员和财务人员,对项目进行深入的尽职调查,最终确定能不能投资。这种项目的投资成功率,真的不是特别高。

  被骗之后,维权的方式非常有限,除了报警之外,就是靠自己维权了,自己维权主要是找到骗子谈判,或者去法院诉讼,此外,也没什么办法,这些一般人都是很清楚的。专业人士能够告诉你的是维权的技巧,你要明白,专业人士是有自己的专业水平的,有专业人士的帮助,和没有帮助,结果还是有所不同的。当然对于那些纯粹的骗局,只有能够帮你,律师也无能为力。但是有些案件,无法帮助你,律师却可以帮助你。笔者针对不同的案件情况及维权方式,分析如下:

  1、报警。不是所有刑事案件,都会管的,有些案件是不管的,这个希望大家明白。所以当你的案件不予刑事立案的时候,那就只能靠自己或请律师帮忙了。如果给你立案了,那可以等待给你一个结果。但有些案件立案了,什么时候破案,什么时候去抓人,可能都是未知数。所以这个时候,维权也得靠自己或律师。博鱼体育APP下载